Como usar

Instruções rápidas para começar no Sistema Financeiro.

Um guia prático para iniciar o uso. Escolha o módulo abaixo e siga os passos na ordem sugerida.

Primeiros passos

Comece pelo cadastro básico. Depois disso, os lançamentos, limites e relatórios passam a se conectar naturalmente.

Cadastre suas contas e cartões para separar saldo bancário de gastos no crédito.

Organize categorias, subcategorias e tags para que os relatórios tenham leitura útil desde o início.

Registre receitas, despesas, transferências, investimentos e faturas no módulo correto.

Concilie os movimentos confirmados para diferenciar o que já aconteceu do que ainda é previsto.

Pense no Portfólio como o cadastro das suas posições. A movimentação financeira do aporte ou resgate continua acontecendo pelos lançamentos.

Fluxo guiado de investimento

1
Crie uma carteira para agrupar ativos por instituição, moeda ou objetivo financeiro.
2
Cadastre o ativo uma vez, informando tipo, categoria e dados que ajudam o app a calcular a posição.
3
Para renda fixa, escolha a modalidade correta: pré-fixada usa taxa anual; pós-fixada usa percentual do indexador; híbrida combina indexador e taxa adicional.
4
Marque explicitamente se aquela posição pode contar como reserva de emergência.
5
Depois do cadastro inicial, registre novos aportes ou resgates pelos lançamentos da conta para manter histórico e saldo coerentes.

O ativo descreve a posição. O dinheiro entrando ou saindo dela deve aparecer como lançamento da conta, preservando histórico, saldo e relatórios.

Use o Cockpit como leitura do mês: primeiro veja o fechamento, depois investigue tendências e saúde financeira.

Escolha o mês para analisar saldos, receitas, despesas, faturas e dívidas do período.

Na aba Situação do mês, confira o resumo operacional e os principais indicadores.

Na aba Tendências, compare evolução mensal e Budget x Realizado para identificar desvios.

Na aba Saúde Financeira, acompanhe score, pilares e referências de planejamento.